目前家庭有存款15万元

2017-04-01 00:27

  由于罗先生岳父母年龄偏大,目前可购买的保险品种比较少,因此我们建议罗先生为其岳父母购买意外伤害险,以此作为部分应急医疗备用金。此外,考虑罗先生岳父母年龄渐长,对医疗备用金有刚性需求,我们建议罗先生减少或降低股票的投资比例,将资金配置到债券基金或保本基金等低风险的产品上,一方面可实现资金的稳步增值,另一方面还兼顾一定的流动性需求,随着投资期限的增加,加上罗先生每年结余的专项存款,该笔资金可作为其岳父母未来应急的医疗备用金使用。

  张先生和覃女士夫妻两人都是工薪阶层,张先生月收入5000元,妻子月收入3600元,加上每年的奖金,两人年收入共14万元。目前家庭有存款15万元。另有20万元资金投入到了股市,现在亏损约50%。家庭目前有住房一套,价值60万元,房贷支出每月约2000元;有一个4岁的宝宝,在上幼儿园

  工薪阶层忙理财

。基金定投可以平均成本、分散风险,比较适合进行长期投资。根据罗先生的需求,每月大概投入1500元左右即可基本实现目标。

  基本情况:

  3上有老下有小